累計ご相談件数
平均満足度（5点）
サービス提供実績
継続利用・ご紹介率
お客様のご感想
木村 隆義さん
東京都在住 / 68歳
退職後に証券口座を整理したいと思っていたものの、どこから手をつければいいか全くわからない状態でした。ポートフォリオ健康診断を受けて、はじめて自分の資産の全体像が見えた気がします。専門用語なしで説明していただけたのがよかった。
2025年2月ご利用
佐藤 洋子さん
神奈川県在住 / 65歳
夫が先に退職し、私自身の老後設計に不安を感じていました。生活費シミュレーションを受けたことで「これくらいあれば大丈夫」という具体的な数字が出て、気持ちがずいぶん楽になりました。押し付けがましいところがなく、こちらのペースで話を聞いてもらえたのが良かったです。
2025年1月ご利用
渡辺 正則さん
埼玉県在住 / 71歳
iDeCoの受け取り方法で迷っていて、ネットで調べても自分のケースに当てはまる答えが見つからなかった。税務最適化コンサルを受けて、私の状況では年金形式が有利だとわかりました。税理士との連携も丁寧に進めていただけて助かりました。
2025年2月ご利用
田中 恵子さん
千葉県在住 / 63歳
夫婦二人での老後の収支がどうなるのか、漠然とした不安がありました。複数シナリオで見せてもらったことで、最悪のケースでも今のままの生活費なら大丈夫だと確認できてよかったです。もう少し医療費の見積もりが具体的だとなお良かったかな、とは思いましたが、総じて満足しています。
2025年1月ご利用
鈴木 雄一さん
東京都在住 / 69歳
複数の証券会社に口座が分散していて、全体像が把握できていなかったのが長年の悩みでした。晴嵐に全体を俯瞰してもらい、整理の方針が立てられました。既存の担当者との関係を壊さずに進められるよう配慮していただいたのが印象的でした。
2024年12月ご利用
小林 節子さん
東京都在住 / 66歳
相続のことをそろそろ考えないといけないと思いながら、どこに頼めばいいかわかりませんでした。税務最適化のコンサルで相続税の試算をしてもらい、大まかな方向性が見えてきました。次のステップを具体的に教えてもらえて、前に進める感覚が持てました。
2025年1月ご利用
サービス活用事例
実際のご相談の流れと成果をご紹介します（個人情報は匿名化しています）
事例1：退職直後のポートフォリオ整理
課題
3社の証券口座に分散した資産の全体像が把握できておらず、退職後の引き出し計画も不明確。手数料の高い商品をそのまま保有していた可能性を懸念。
対応
ポートフォリオ健康診断を実施。全口座を一覧化し、セクター集中と手数料の高いファンドを特定。生活費との関係を踏まえた流動性の確認も実施。
成果
不要なアクティブファンドの整理方針が明確化。年間手数料の削減見込みが把握でき、引き出し計画の骨格が完成。「やっと全貌が見えた」とのご感想。
事例2：夫婦での長期生活費設計
課題
70代後半の医療費・介護費がどの程度かかるかが読めず、毎月の取り崩し額の設定に自信が持てない。現在の支出でどこまで生活できるか不明。
対応
生活費シミュレーションで夫婦それぞれの年金収入・医療費軌跡・住居費変動を組み込み、3シナリオで90歳までの収支を試算。
成果
標準シナリオでは資産が十分に持続することが確認できた。保守シナリオに備えた積立額の目安も把握でき、「漠然とした不安が和らいだ」とのご感想。
事例3：iDeCo受け取り方法の最適化
課題
iDeCoの受け取りを一時金にするか年金にするかで判断できず。退職所得控除との兼ね合いもあり、自分で調べても答えが出なかった。
対応
税務最適化コンサルで退職金との合算・退職所得控除の残枠・年金受取時の課税を試算。既存の税理士と情報を共有しながら進行。
成果
この方のケースでは年金形式が税負担を抑えられることが判明。具体的な受け取り開始年齢と受取期間の設定が完了し、税理士との最終調整に進めた。