晴嵐のアプローチ
晴嵐のすべてのサービスは、「現状を正確に把握する」ことから始まります。ご相談者の資産状況・生活費・税務状況を丁寧にヒアリングし、それをデータとして整理した上で、具体的かつ実行可能な提案へと落とし込みます。
特定の金融商品の販売を行わない独立系コンサルタントとして、お客様の状況に最も適した方針をニュートラルな立場からご提案します。既存の証券会社・銀行・税理士との関係を継続しながらでも、並行してご活用いただけます。
3つのサービスはそれぞれ独立したメニューですが、まとめてご依頼いただくことで、より整合性のとれた全体像の設計が可能です。どこから始めるべきかわからない場合は、まずポートフォリオ健康診断からお始めになることをご提案しています。
SERVICE 01
ポートフォリオ健康診断
現在の投資ポートフォリオの健全性を多角的に評価します。セクター集中リスク、手数料構造の適正性、配当の持続性、流動性の確保状況を分析し、視覚的なレポートと優先度付きの改善提案を提供します。
このサービスで得られること
- ポートフォリオ全体のリスク分布の把握
- 過剰な手数料が発生していないかの確認
- 退職後のキャッシュフローに見合った流動性の確認
- 具体的で優先度の明示された改善提案書
プロセス
SERVICE 02
生活費シミュレーション
現在の生活費データと、今後予測されるライフスタイルの変化をもとに、長期生活費の推移をシミュレーションします。地域別の物価差、医療費の軌跡、住居の選択肢、家族への支援パターンを組み込み、楽観・標準・保守の複数シナリオを策定します。年1回の見直しセッションが含まれます。
含まれる内容
- 現在の生活費の構造分析
- 医療費・介護費の長期推移の予測
- 複数シナリオでの生涯収支シミュレーション
- 年1回の見直しセッション（1年間）
プロセス
SERVICE 03
税務最適化コンサル
退職後の方に特有の税務課題を整理し、資産構成の最適化をご提案します。現在のNISA口座の活用状況、iDeCoの受け取り方法の選択、譲渡益と配当のバランス、そして相続税への備えを包括的に見直す2セッション完結型のプログラムです。既存の税理士との連携も可能です。
取り上げる主要テーマ
- NISA口座の出口戦略と利用状況の評価
- iDeCoの受け取り方法（一時金 vs 年金）の選択
- 譲渡益のポジショニングと課税タイミングの調整
- 相続税の試算と準備に向けた資産整理の方向性
プロセス（2セッション）
サービス比較
各サービスの特性を比較して、最適なご選択をお手伝いします
| 機能・特性 | ポートフォリオ 健康診断 |
生活費 シミュレーション |
税務最適化 コンサル |
|---|---|---|---|
| 料金 | ¥67,000 | ¥125,000 | ¥293,000 |
| 投資分析 | — | 部分的 | |
| 生活費設計 | — | — | |
| 税務アドバイス | — | — | |
| 年次見直し | — | — | |
| セッション数 | 1 | 1+見直し | 2 |
| こんな方に | 投資内容が 気になる方 |
老後の収支を 把握したい方 |
節税と相続を 整えたい方 |
全サービス共通の品質基準
情報の厳密な管理
お客様の個人情報・資産情報は暗号化された環境で管理し、第三者への開示は一切行いません。
複数専門家によるレビュー
全ての提案は複数の専門家がレビューした上でお届けします。一人の判断に依存しない体制です。
独立系としての中立性
特定の金融機関や商品の販売から利益を得ない独立した立場でアドバイスを行います。
明確なご案内書
サービス内容・費用・スケジュールをご案内書にまとめ、開始前にご確認いただきます。
最新情報への対応
税制改正・年金制度の変更など、制度面の最新動向を常に把握し、提案に反映しています。
対面・オンライン対応
東京・新宿のオフィスへのご来訪、またはビデオ通話でのご相談に対応しています。